Финансовый мониторинг по-новому: что изменилось и чего на самом деле следует опасаться

Финансовый мониторинг по-новому: что изменилось и чего на самом деле следует опасаться

Очередным потрясением для общества, нервы которого из-за карантина и так, будто  натянутые канаты, стало изменение правил операций с наличными, а также проведения различных платежей и переводов.

Произошло это из-за нового Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон о финансовом мониторинге), который вступил в силу 28 апреля 2020 года. Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

Монобанк & ПриватБанк vs Новая почта – мое отношение и выводы

Вся эта история началась с того, что я попытался рассчитаться за посылку картой Монобанка – и мне пришел отказ. Оператор на Новой почте мне сообщила, что поскольку я плачу кредитными средствами, Монобанк такие операции блокирует. Причину блокировки она мне не сообщила. Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

Кто не получит субсидию в этом отопительном сезоне

В этом году вопрос получения субсидии на оплату услуг ЖКХ стал, как никогда, остро для очень многих семей.

Забегая наперед, скажу, что в следующем году будет еще хуже.
Государством взят курс на то, чтобы исключить из списка получателей субсидий всех «особо хитрых». Например, тех, кто работает неофициально, или вообще выехал на заработки за пределы страны, но при этом претендует на получение субсидии как малообеспеченный. Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

Спасти рядового украинца…

ЕСВ

Эти люди живут рядом с вами, они ваши соседи, друзья, а может быть, даже ваши родственники. Они еще не знают об этом, но каждый из них, возможно, уже должен бюджету 16 000 гривен.

А теперь – суть проблемы. Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

Где сельсовету деньги взять…

доходы местного бюджета

Один из моих знакомых в фейсбуке постоянно пропагандирует необходимость ухода бизнеса из городов в сельскую местность.

На его взгляд, мотивов для этого – два:
1) за счет налогов дать селам возможность развиваться;
2) создать для себя климат наибольшего благоприятствования со стороны местной администрации – как курице, несущей золотые яйца. Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

Кризис – все?!

Сегодня я зашел в Интернет и прочитал, что кризис закончился!
Мы прошли нижнюю точку «мертвой петли» и уверенно уходим вверх.

Да, медленно, но, тем не менее, уверенно.

Скажу честно: этот робкий процесс я и сам наблюдал на протяжении последнего года.
Медленное, упорное выползание из пропасти…

И когда все кричали, что в стране «кабздец» и она в жопе, я, улыбаясь, наблюдал, как она из этой «жопы» выползает и уже доползла… чуть выше желудка. 🙂 Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

ПриватБанк – чего стоит опасаться после национализации…

Ну что, продолжаю культпросвет насчет банковской деятельности и теперь уже перейду к Приватбанку.

Но, прежде чем перейти к Приватбанку, я хочу упомянуть трех китов контроля, плавающих в бурном банковском море 🙂 . Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

О банковской системе и банковской тайне.

Учитывая, что после национализации Приватбанка в сети поднялась паника: «Ой, все пропало! Теперь наши данные попадут в руки контролеров!!!», хочу рассказать о некоторых моментах, связанных с работой банков и банковской системы.

Первое и самое главное, есть такая штука “банковская тайна” и она распространяется на все банковские операции, независимо от того, депозиты это, частные вклады (переводы между физлицами) или операции между юридическими лицами. Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!

Быстрые деньги для дураков…

Весь город пестрит рекламой различных контор (с условным названием “быстрые деньги”), которые предлагают выдать кредит за 5 минут, без всякого залога.
Максимальный размер кредита обычно колеблется от 1500 до 5000 грн. и выдают его на 1 или 2 недели.

Платеж за пользование таким кредитом обычно взимается в виде фиксированной суммы.

На картинке информация с сайта одной такой компании.

О процентах никто не говорит.

Читать далее »

Поделится с друзьями, у себя на странице!